0
Банк России и кредитные организации заявили, что в России появилась новая схема отмывания денежных средств, которая пока что полностью защищена от претензий со стороны правоохранителей. Об этом пишет "Коммерсантъ".
Суть схемы заключается в том, что легализация денежных средств и их вывод за границу происходит при участии Федеральной службы судебных приставов. Две фирмы, одна из которых находится в российской юрисдикции, а вторая – в иностранной, оформляют фиктивную задолженность. Потом стороны посредством третейского суда или мирового соглашения урегулируют долг, суд взыскивает указанную сумму со счета резидента и выдает исполнительный лист. По этому листу приставы списывают долг и зачисляют на счет нерезидента в зарубежном банке.
По оценке Банка России, средний размер подобного иска составляет 400 – 600 млн рублей. За прошлый год решения были приняты по искам на 37 млрд рублей, аферистам удалось вывести 16 млрд рублей - более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций.
Регулятор объясняет: "Суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении".
Выявить, что схема незаконна, возможно, продолжают в ЦБ: нужно установить, ведет ли фирма-должник реальную деятельность, и в чем заключалась суть сделки с нерезидентом, по которой возник долг. Однако ни желания, ни полномочий на это у судов нет. Приставы обязаны исполнять судебные решения, а банки – поручения приставов.
ЦБ планирует выпустить рекомендацию для банков, предложив относить операции в рамках этой схемы к подозрительным и расторгать договоры с такими клиентами, если подозрений будет слишком много. Верховный суд РФ ситуацию не комментирует.
Махинации, о которых говорит ЦБ, являются одной из разновидностей резонансной "молдавской схемы", с использованием которой из России в 2010-2013 годах было выведено более $20 млрд (см. "15 молдавских судей задержаны за отмывание похищенных в России $20 млрд").
*